Todo lo que tu familia necesita.
Nada de lo que sobra.
WiseNest está hecho en tres actos: tu retiro, el plan de tu familia y tu conexión con un asesor. Todo en un solo lugar.
Tu retiro, modelado de principio a fin.
Desde cuándo cobrar el Social Security hasta las conversiones Roth y los recargos de Medicare — cada cosa que afecta tu retiro, en un solo plan.
Proyección de Retiro
Mira con claridad cuánto puede durarte tu dinero, con el modelo Monte Carlo a 50 años sobre 10,000 futuros posibles.
- ✓Conoce tu tasa de éxito real, no solo promedios
- ✓Modela en un solo lugar cada variable importante
- ✓Entiende cómo te pega cada tipo de mercado
- ✓Toma decisiones con confianza años antes de necesitarlas
Incluido en: Pro · Familia
Optimizador de Social Security
Encuentra la mejor estrategia para cobrar, según tus edades, tus beneficios y la situación de tu familia.
- ✓Saca el máximo del Social Security para todo el hogar, de por vida
- ✓Toma en cuenta los beneficios de sobreviviente y las reglas de los dependientes
- ✓Puede sumarle decenas de miles de dólares a tu plan
- ✓Funciona para parejas y para hogares de varias generaciones
Incluido en: Pro · Familia
Inteligencia Fiscal
Modela los impuestos federales, los recargos IRMAA, las conversiones Roth y los RMDs todo junto, no por separado.
- ✓Quédate con más de lo que tanto te costó ahorrar
- ✓Encuentra las mejores ventanas para una conversión Roth
- ✓Baja los recargos de Medicare donde se pueda
- ✓Planeación fiscal inteligente en cada proyección
Incluido en: Pro · Familia
Libertad de Deudas
Compara pagar deudas contra invertir — y mira qué camino lleva a tu familia al retiro más rápido.
- ✓Modela las estrategias avalancha, bola de nieve e híbrida
- ✓Mira cómo sube tu tasa de éxito Monte Carlo al momento
- ✓Quítale a tu retiro el peso de los intereses altos
- ✓Decide cómo pagar con información y con confianza
Incluido en: Pro · Familia
Salud y Cuidados
Prepárate para lo que Medicare no cubre, incluidos los costos de los cuidados a largo plazo.
- ✓Modela gastos de salud realistas a lo largo de los años
- ✓Entiende los riesgos y las opciones de cuidados a largo plazo
- ✓Protege tus ahorros de un evento médico fuerte
- ✓Crea un colchón que le dé tranquilidad a tu familia
Incluido en: Pro · Familia
Tu casa también es parte del plan.
WiseNest incluye el valor de tu casa como una fuente de ingreso opcional — lo que recibes al mudarte a algo más chico, una hipoteca inversa o un bien que les dejas a los tuyos. Porque para la mayoría de las familias de primera generación, la casa es el bien más grande, y le toca estar en la proyección.
Incluido en Pro y FamiliaDe cero a un plan en el que confías en minutos.
Sin hojas de cálculo. Sin jerga. Cuatro pasos simples y tendrás un plan sólido respaldado por Monte Carlo, hecho para tu vida real.
Responde 14 preguntas guiadas
El asistente te guía por ingresos, ahorros, familia y gastos. Como 10 minutos.
Recibe tu plan Monte Carlo
WiseNest corre 10,000 simulaciones y te muestra tus probabilidades Bear, Base y Bull al instante.
Explora escenarios «¿y si...?»
¿Jubilarte a los 60? ¿Mudarte? ¿Aplazar el Seguro Social? Prueba cualquier cambio y ve el impacto.
Da seguimiento toda la vida
Actualiza cuando quieras. Mira cómo crece tu patrimonio y tu paz mental.
7 días gratis · Sin tarjeta · Cancela cuando quieras
Planear para los que más quieres.
Planeación de sobreviviente, hogares Familia con varios miembros, Cundina, Legado — porque tu retiro no existe en el vacío.
Modo Sobreviviente
Sabe con claridad qué cambia para tu pareja y tu familia si uno se va primero — para que nadie se quede con dudas.
- ✓Mira cómo se acomodan el Social Security y los beneficios de sobreviviente
- ✓Identifica los huecos de ingreso y cómo queda protegida la pareja que se queda
- ✓Vuelve a correr tu tasa de éxito sobre 10,000 futuros posibles
- ✓Conserva todo el plan familiar intacto, con ajustes automáticos
Incluido en: Pro · Familia
Plan Familia
Una sola cuenta compartida para hasta 5 miembros de la familia, con controles de privacidad inteligentes.
- ✓Suma a tus papás, a tus hijos adultos y a tus hermanos
- ✓Cada quien ve lo que necesita, en el idioma que prefiere
- ✓Niveles de privacidad para que todos estén enterados pero protegidos
- ✓Ideal para hogares de varias generaciones y con necesidades especiales
Incluido en: Familia
Cundina
Apoyo integrado para los círculos de ahorro y préstamo rotativos que muchas familias ya usan.
- ✓Lleva el control de las aportaciones y los pagos de la cundina dentro de tu plan
- ✓También la conocen como tanda, sou-sou, hui, esusu, vaquita o ajo
- ✓Une el ahorro de confianza de siempre con las cuentas modernas del retiro
- ✓Fortalece la forma en que tu familia ya se apoya entre sí
Incluido en: Pro · Familia
Legado y Herencias
Modela la herencia, los regalos en vida y lo básico del patrimonio junto con tu plan de retiro.
- ✓Arma un árbol familiar claro y un plan de beneficiarios
- ✓Lleva el control de lo que regalas en vida y cómo pega en impuestos
- ✓Planea fideicomisos y las metas de tu legado
- ✓Deja tus deseos fáciles de seguir para tu familia
Incluido en: Pro · Familia
Trabaja con un asesor. Comparte tu plan.
WiseNest está hecho para trabajar de la mano con tu asesor financiero. Comparte tu plan completo con un clic. Tu asesor ve los mismos números que tú.
El chequeo de jubilación
que sí vas a querer ver.
La mayoría de las herramientas te dan un muro de números. Mi Avance te da un resumen cálido y motivador — tu patrimonio neto hoy, cómo van tus escenarios Bear/Base/Bull, tu progreso y un mensajito de ánimo de tu yo del futuro.
- Tarjeta grande de patrimonio — todas tus cuentas y deudas en un solo número
- Tasas de éxito Bear / Base / Bull lado a lado
- Barras de progreso con % completado
- Mensaje de coaching personalizado según tus números
- Acciones prioritarias — los cambios con mayor impacto en tu plan
📈 5 años de crecimiento
Éxito: 61% → 87%
Un solo plan. El idioma que se siente como en casa.
WiseNest se construyó en los dos idiomas al mismo tiempo — no es una traducción del inglés. Cada número, cada gráfica, cada aviso está en inglés y en español, con la misma precisión. Tu abuela lee la misma proyección que tu hijo. Porque un plan que solo uno de ustedes puede leer no es un plan familiar.
"Un plan que solo uno de ustedes puede leer no es un plan familiar."
A plan only one of you can read isn't a family plan.
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Explora un plan familiar ya cargado en 5 minutos. Sin cuenta, sin tarjeta.