Todo lo que tu familia necesita.
Nada de lo que sobra.
WiseNest está hecho en tres actos: tu retiro, el plan de tu familia y tu conexión con un asesor. Todo en un solo lugar.
Tu retiro, modelado de principio a fin.
Desde cuándo cobrar el Seguro Social hasta las conversiones Roth y los recargos de Medicare — todo lo que afecta tu retiro, en un solo plan.
Proyección de Retiro
Mira con claridad cuánto puede durarte tu dinero, con el modelo Monte Carlo a 50 años sobre 10,000 futuros posibles.
- ✓Conoce tu tasa de éxito real, no solo promedios
- ✓Modela en un solo lugar cada variable importante
- ✓Entiende cómo te pega cada tipo de mercado
- ✓Toma decisiones con confianza años antes de necesitarlas
Incluido en: Pro · Familia
Optimizador del Seguro Social
Encuentra la mejor estrategia para cobrar, según tus edades, tus beneficios y la situación de tu familia.
- ✓Sácale el máximo al Seguro Social para todo el hogar, de por vida
- ✓Toma en cuenta los beneficios para sobrevivientes y las reglas de los dependientes
- ✓Puede sumarle decenas de miles de dólares a tu plan
- ✓Funciona para parejas y para hogares de varias generaciones
Incluido en: Pro · Familia
Inteligencia Fiscal
Modela los impuestos federales, los recargos IRMAA, las conversiones Roth y los RMD en conjunto, no por separado.
- ✓Quédate con más de lo que tanto te costó ahorrar
- ✓Encuentra las mejores ventanas para una conversión Roth
- ✓Baja los recargos de Medicare donde se pueda
- ✓Planeación fiscal inteligente en cada proyección
Incluido en: Pro · Familia
Libertad de Deudas
Compara pagar deudas contra invertir — y mira qué camino lleva a tu familia al retiro más rápido.
- ✓Modela las estrategias avalancha, bola de nieve e híbrida
- ✓Mira cómo sube tu tasa de éxito Monte Carlo al momento
- ✓Quítale a tu retiro el peso de los intereses altos
- ✓Decide cómo pagar con información y con confianza
Incluido en: Pro · Familia
Salud y Cuidados
Prepárate para lo que Medicare no cubre, incluidos los costos de los cuidados a largo plazo.
- ✓Modela gastos de salud realistas a lo largo de los años
- ✓Entiende los riesgos y las opciones de cuidados a largo plazo
- ✓Protege tus ahorros de un evento médico fuerte
- ✓Crea un colchón que le dé tranquilidad a tu familia
Incluido en: Pro · Familia
Tu casa también es parte del plan.
WiseNest incluye el valor de tu casa como una fuente de ingreso opcional — lo que recibes al mudarte a algo más chico, una hipoteca inversa o un bien que les dejas a los tuyos. Porque para la mayoría de las familias de primera generación, la casa es el bien más grande, y le toca estar en la proyección.
Incluido en Pro y FamiliaDe cero a un plan en el que confías en minutos.
Sin hojas de cálculo. Sin jerga. Cuatro pasos sencillos y tienes un plan sólido, respaldado por Monte Carlo y hecho para tu vida real.
Responde 14 preguntas guiadas
El asistente te guía por ingresos, ahorros, familia y gastos. Trae tus cuentas como más te acomode: impórtalas desde una app de dinero, conecta tu banco o escríbelas a mano. Como 10 minutos.
Recibe tu plan Monte Carlo
WiseNest pone tus números a prueba en 10,000 simulaciones y te muestra al instante tu rango probable — desde un futuro sin suerte (1 de 10) hasta el camino medio y un futuro con suerte (1 de 10).
Explora escenarios "¿y si...?"
¿Jubilarte a los 60? ¿Mudarte? ¿Aplazar el Seguro Social? Prueba cualquier cambio y mira al instante cómo se mueven tus números.
Da seguimiento toda la vida
Actualiza cuando quieras. Mira cómo crecen tu patrimonio y tu tranquilidad.
7 días gratis · Sin tarjeta · Cancela cuando quieras
Trae tus cuentas — a tu manera.
Importa gratis una foto de tus saldos desde tu app de presupuesto —sin dar acceso a tu banco— o conecta tu banco en un plan de pago y actualiza cuando quieras.
Importa desde tu app de dinero
¿Ya usas Monarch, YNAB, Mint o algo parecido? Sube tu CSV y leemos tus cuentas y saldos —sin dar acceso a tu banco. Es una foto del momento; vuelve a importar cuando quieras para actualizar.
Todo tu panorama financiero
Conecta cuentas de banco, 401(k), IRA y corretaje en Prueba, Pro y Familia — y luego tú decides dónde va cada una en tu plan. WiseNest cuenta una sola vez los montos marcados como el mismo dinero; los saldos sin marcar de ambos lados se suman.
Saldos siempre al día
En Pro y Familia conecta tus bancos y actualiza cuando quieras — tus números parten de lo que de verdad hay, no de lo que creías el mes pasado.
De nivel bancario y solo lectura — WiseNest nunca ve la contraseña de tu banco, y puedes desconectarte cuando quieras. ¿No quieres conectar todavía? La captura a mano y el CSV siempre están disponibles. Tu privacidad es lo normal, no un extra de pago.
Planear para los que más quieres.
El Modo Sobreviviente, hogares Familia con varios miembros, Cundina, Legado — porque tu retiro nunca es solo tuyo.
Modo Sobreviviente
Ten claro qué cambia para tu pareja y tu familia si uno se va primero — para que nadie se quede con dudas.
- ✓Mira cómo se acomodan el Seguro Social y los beneficios para sobrevivientes
- ✓Detecta los huecos de ingreso y mira cómo queda protegida tu pareja
- ✓Recalcula tu tasa de éxito sobre 10,000 futuros posibles
- ✓Conserva todo el plan familiar intacto, con ajustes automáticos
Incluido en: Pro · Familia
Plan Familia
Una sola cuenta compartida para hasta 5 miembros de la familia, con controles de privacidad inteligentes.
- ✓Suma a tus papás, a tus hijos adultos y a tus hermanos
- ✓Cada quien ve lo que necesita, en el idioma que prefiere
- ✓Niveles de privacidad para que todos estén enterados pero protegidos
- ✓Ideal para hogares de varias generaciones y con necesidades especiales
Incluido en: Familia
Cundina
Apoyo integrado para las cundinas — los círculos de ahorro de confianza que muchas familias ya usan.
- ✓Lleva el control de las aportaciones y los pagos de la cundina dentro de tu plan
- ✓También la conocen como tanda, sou-sou, hui, esusu, vaquita o ajo
- ✓Une el ahorro de confianza de siempre con las cuentas modernas del retiro
- ✓Fortalece la forma en que tu familia ya se apoya entre sí
Incluido en: Pro · Familia
Legado y Herencias
Modela la herencia, los regalos en vida y lo básico del patrimonio junto con tu plan de retiro.
- ✓Arma un árbol familiar claro y un plan de beneficiarios
- ✓Lleva el control de lo que regalas en vida y cómo pega en impuestos
- ✓Planea fideicomisos y las metas de tu legado
- ✓Deja tus deseos claros y fáciles de seguir para tu familia
Incluido en: Pro · Familia
Trabaja con un asesor. Comparte tu plan.
WiseNest está hecho para trabajar de la mano con tu asesor financiero. Comparte tu plan completo con un clic. Tu asesor ve los mismos números que tú.
El chequeo de jubilación
que sí vas a querer ver.
La mayoría de las herramientas te dan un muro de números. Mi Avance te da un resumen cálido y motivador — tu patrimonio neto hoy, tu rango probable de resultados, tu progreso y un mensajito de ánimo de tu yo del futuro.
- Tarjeta grande de patrimonio — todas tus cuentas y deudas en un solo número
- Tu rango probable — sin suerte (1 de 10), camino medio y con suerte (1 de 10)
- Barras de progreso con % completado
- Mensaje de coaching personalizado según tus números
- Acciones prioritarias — los cambios con mayor impacto en tu plan
📈 5 años de crecimiento
Éxito: 61% → 87%
Un solo plan. El idioma que se siente como en casa.
WiseNest se construyó en los dos idiomas al mismo tiempo — no es una traducción del inglés. Cada número, cada gráfica, cada aviso está en inglés y en español, con la misma precisión. Tu abuela lee la misma proyección que tu hijo. Porque un plan que solo uno de ustedes puede leer no es un plan familiar.
"Un plan que solo uno de ustedes puede leer no es un plan familiar."
A plan only one of you can read isn't a family plan.
¿Listo para verlo?
Explora un plan familiar ya cargado en 5 minutos. Sin cuenta, sin tarjeta.