Nos exigimos el mismo estándar que tus clientes esperan de ti.
WiseNest Connect está estructurado para trabajar con tus obligaciones de cumplimiento — no para darles la vuelta.
⚖️ Regla 206(4)-1 de la SEC — la Regla de Marketing
WiseNest opera únicamente con cuotas de suscripción — nunca con honorarios por colocación. A los asesores nunca se les cobra según si un cliente los contrata o invierte. Esta estructura está diseñada para cumplir con la Regla 206(4)-1 de la SEC (la Regla de Marketing) al eliminar cualquier incentivo financiero para favorecer a un asesor sobre otro.
Construido para el cumplimiento desde el principio
Una auditoría formal de seguridad al inicio del desarrollo — no después del lanzamiento — definió los controles y las reglas de ingeniería con las que construimos hasta hoy. El cifrado, los controles de acceso, el registro de auditoría y la autenticación multifactor son parte esencial de la arquitectura. Cada línea de código se escribe siguiendo reglas de cumplimiento documentadas. Los controles nacen con el sistema, no se agregan al final.
Privacidad de datos
WiseNest no vende, no renta ni comparte los datos financieros de los clientes con terceros. Los ingresos vienen de las suscripciones de los asesores — no de los datos. El cifrado AES-256 protege todos los datos, en reposo y en tránsito.
Deber del asesor
Solo se listan asesores de inversiones registrados ante la SEC o su estado y profesionales CFP®. Nada de asesores a comisión ni agentes que solo venden seguros. Cada consumidor ve una divulgación clara de la Regla 206(4)-1 antes de cualquier presentación.
Registro de auditoría
Controles implementados; observación SOC 2 Tipo II en curso.Un registro de auditoría completo e inmutable de cada acceso a datos, cada transferencia de plan y cada acción del asesor. Controles implementados; observación SOC 2 Tipo II en curso.
Controles de acceso
Los permisos por rol mantienen la separación entre asesor y cliente. La vinculación de cuentas es de solo lectura — nunca guardas las credenciales de tus clientes.
Consentimiento explícito del consumidor
Las familias piden la presentación desde su propio plan — después de hacer sus proyecciones y ver las brechas reales. Nada de contacto en frío. Nada de engaños. La familia da su consentimiento explícito, siempre.
Lenguaje compatible con el ADV
Nuestras divulgaciones están diseñadas para complementar tu Formulario ADV Parte 2. ¿Dudas sobre tu caso de cumplimiento en particular? Escribe a advisors@getwisenest.com — lo resolvemos juntos.
¿Tu oficial de cumplimiento está haciendo la revisión a fondo? Pídenos el Paquete de Seguridad y Cumplimiento — se comparte bajo acuerdo de confidencialidad (NDA). Incluye nuestra Política de Seguridad de la Información, la Declaración de Aplicabilidad, el registro de riesgos, la lista de subprocesadores y un cuestionario de seguridad ya respondido.
¿Preguntas sobre cumplimiento?
Escríbenos. Revisamos cada detalle con tu oficial de cumplimiento — sin trabas y sin presión de venta.