Herramientas poderosas
para familias reales.
Simulaciones Monte Carlo, escaleras Roth, Modo Sobreviviente y un optimizador de Seguro Social real — todo en tu navegador, sin contrato de asesor de $5,000 al año.
Toda tu jubilación, de un vistazo.
El panel de WiseNest te muestra tus tasas de éxito Bear/Base/Bull, el balance de tu portafolio, hasta qué edad estás cubierto, oportunidades de conversión Roth y avance de legado — todo en una pantalla limpia. Sin tener que escarbar.
- Tasas Bear, Base y Bull a la vista
- Valor del portafolio en todas las cuentas
- Acciones clave y oportunidades de optimización
- Reportes bonitos e imprimibles para asesores o familia
Mira dónde estás. Siéntete con ánimo de seguir.
Mi Avance es tu chequeo que sí se vuelve hábito — 3 tarjetas grandes de métricas de salud, gráficas históricas en vivo de patrimonio, tasa de éxito y edad cubierta, más un modal de actualización en 5 secciones que mantiene tu plan al día en 2 minutos.
- 3 tarjetas grandes — patrimonio, % éxito, edad cubierta, cada una con Δ vs la última actualización
- Gráficas históricas de patrimonio, tasa de éxito y edad cubierta a lo largo del tiempo
- Modal ampliado «Actualiza mi situación» con secciones de cuentas, deudas, ingresos y gastos
- Confeti + resumen de impacto después de cada actualización (Δ patrimonio · Δ tasa de éxito)
- Acciones priorizadas y coaching personalizado según tus números reales
Sincronización en vivo — siempre exacta, siempre al día
Olvídate de actualizar saldos a mano. Conecta tus cuentas de forma segura y deja que WiseNest mantenga todo al día por ti.
Sincroniza todo tu panorama financiero
Conecta cuentas de banco, 401(k), IRA y corretaje — todo en un solo lugar.
Hasta 50 actualizaciones al mes
En los planes Pro y Asesor los saldos se refrescan solos para que siempre veas lo último.
Patrimonio real y portafolio al día
Cada proyección corre con tus saldos reales — adiós a las hojas de cálculo viejas.
Menos errores, proyecciones más finas
Datos automáticos = cero typos y ninguna cuenta olvidada que descuadre tu plan.
Disponible en inglés y español
Cada etiqueta, saldo y confirmación funciona perfecto en los dos idiomas.
Seguridad de nivel bancario. Tú siempre tienes el control.
Conecta y desconecta cuentas cuando quieras. Nunca vendemos tus datos ni los compartimos con terceros.
10,000 versiones de tu futuro, puestas a prueba.
Un plan que asume rendimientos promedio cada año es un plan basado en pensamiento mágico. WiseNest corre 10,000 simulaciones con diferentes secuencias de mercado para que sepas exactamente dónde aguanta tu plan — y dónde no.
- 10,000 rutas de simulación Monte Carlo
- Modelado de riesgo de secuencia de rendimientos
- Cono de probabilidad (mediana + peor 10%)
- Pruebas de mercados bear y recesión
¿Y si pasa lo peor? Míralo claro.
Ninguna otra herramienta de jubilación de consumo hace esto. El Modo Sobreviviente modela exactamente qué cambia en tu hogar si uno de los cónyuges se va primero — cambios de ingresos, beneficios de sobreviviente del Seguro Social, reducción de gastos, y una nueva tasa de éxito para quien queda.
- Comparación lado a lado conjunto vs. sobreviviente
- Cálculo automático del beneficio del SS de sobreviviente
- Modelado de brecha de ingresos para hogares con un solo ingreso
- Planea con confianza para quien te sobreviva
Construye el fondo «Gracias Mamá y Papá».
Ya sea que quieras dejarles algo significativo a tus hijos, montar un fideicomiso de necesidades especiales, o donar a la caridad — el Modo Legado modela exactamente qué dejarás y a quién, en cada escenario proyectado.
- Proyección del patrimonio a cualquier edad
- Modelado de asignación a beneficiarios
- Planificación de fideicomiso de necesidades especiales
- Exclusión anual por donatario
- Optimización de donaciones a la caridad
El SAT (perdón, el IRS) ya recibe suficiente. Quédate con más.
WiseNest modela el panorama fiscal completo en tus cuentas pre-impuestos, Roth y gravables — incluyendo RMDs, tributación del Seguro Social, ventanas de conversión Roth y manejo de tramos — para minimizar tu carga fiscal de por vida.
- Calendario automatizado de RMDs
- Escalera de conversiones Roth con calendarización óptima
- Cálculos de tributación del Seguro Social
- Deducción por donaciones recurrentes (efectivo, acciones o QCD)
- Proyección de tasa fiscal efectiva a varias décadas
Liquida la deuda. Financia tu futuro.
La deuda de alto interés drena en silencio el portafolio que tardaste décadas en construir. El Centro de Libertad de Deuda calcula la secuencia exacta de pagos que elimina tu deuda más rápido — y te muestra en tiempo real cómo sube tu tasa de éxito de Monte Carlo con cada dólar que liberas.
- Avalancha (la de mayor tasa primero) vs. bola de nieve (el saldo menor primero) — compara ambas estrategias lado a lado
- Vista previa de Monte Carlo en vivo — observa cómo sube tu tasa de éxito conforme liquidas cada deuda
- Línea de tiempo integrada que muestra cuándo quedas libre de deuda y cuándo esos fondos fluyen a tu ahorro para el retiro
- Lista de acción priorizada: qué deuda atacar primero para el mayor impacto en tu jubilación
Más ingresos de por vida. Para toda tu familia.
WiseNest modela edades de reclamación ajustadas por salud, protección del sobreviviente, beneficios para hijos dependientes y el impacto del COLA — para que encuentres la estrategia que de verdad le queda a tu familia, no solo la que dice el libro.
- Edades ajustadas por salud — tu horizonte, no una tabla genérica
- Protección del sobreviviente incluida — retrasa al que gana más para proteger a tu pareja décadas
- Beneficios para hijos dependientes — familias con niños pueden reclamar antes e invertir por más tiempo
- Compuesto con el COLA — tus beneficios, bien invertidos, pueden seguir creciendo décadas después
- Sea como sea el Seguro Social cuando te jubiles, lo modelamos con honestidad
"Por fin siento que todos estamos en la misma página — la abuela, mis padres y yo."
Sofia A. · Hogar de tres generaciones · Plan Familia
"El optimizador de Seguro Social por sí solo vale la suscripción. Nos mostró $34,000 en beneficios adicionales de por vida que estábamos a punto de perder por reclamar a los 62."
Kevin y Janet M.
Maestros jubilados, 63 y 61 años · Casados con declaración conjunta
"He pagado miles de dólares a asesores financieros a lo largo de los años. El Monte Carlo de WiseNest me da la misma profundidad, actualizado cada vez que ajusto un número. Es un nivel de control completamente diferente."
Marcus T.
Ingeniero de software, 58 años · Planifica jubilarse a los 62
Modélalo antes de mandar el correo de renuncia.
Crea escenarios «¿y si...?» sin tocar tu plan base. Jubílate a los 55, múdate a Portugal, aplaza el Seguro Social, vende la casa grande — modela cualquier cambio y mira al instante cómo impacta tu tasa de éxito.
- Guarda hasta 3 escenarios en Base · ilimitados en Pro
- Comparación de tasa de éxito lado a lado
- Plantillas listas (Jubilación temprana, Aplazar SS, Mudarse, etc.)
- Vista delta — mira exactamente qué cambió
Mira tu plan sobrevivir lo peor — y prosperar en lo mejor.
La mayoría de los planificadores te dan un solo número. WiseNest te da tres: un escenario Bear puesto a prueba con caídas históricas, un Caso Base con promedios realistas a largo plazo, y un Bull mostrando el lado positivo. Conoce tu piso. Conoce tu techo.
- Bear: modela una caída sostenida — tu piso en el peor caso
- Base: rendimientos promedio realistas a largo plazo
- Bull: escenario de crecimiento extendido — tu potencial al alza
- Los tres corren lado a lado para que siempre sepas tu rango
De cero a un plan completo en menos de 30 minutos.
El asistente guiado de 12 pasos te lleva por todo — tu familia, ingresos, gastos, activos, estrategia del Seguro Social, configuración fiscal, plan de sobreviviente y metas de legado — para que tu primer plan sea de verdad completo, no una adivinanza.
- 12 pasos guiados que cubren cada entrada importante
- Valores por defecto inteligentes y explicaciones útiles
- Guarda tu progreso y regresa cuando quieras
- Revisa y ajusta cualquier paso al terminar
Tu plan de retiro, a donde quieras que vayas.
WiseNest está diseñado de forma nativa para Android e iOS, para que puedas seguir tu progreso, revisar proyecciones y compartir actualizaciones del plan desde cualquier dispositivo — sin necesidad de abrir el navegador.
- Apps nativas para iOS y Android incluidas en todos los planes
- Sincronización en tiempo real en todos tus dispositivos
- Inicio de sesión seguro con biometría
- Acceso completo — proyecciones, escenarios y reportes
Maneja toda tu práctica. Impresiona a cada cliente.
Reportes PDF con marca blanca, Bóveda de Datos segura, pipeline visual de clientes y preparación de juntas automática — todo lo que necesitas entre junta y junta, en un solo lugar.
"Planificamos para tres generaciones: mis padres, mi esposa y yo, y nuestros dos hijos adultos. WiseNest es la única herramienta donde todos podemos ver nuestra parte del plan sin compartir de más. Los permisos Familia son exactamente lo que necesitábamos."
David R.
Hogar multigeneracional · Miembro Familia referido por asesor
$199 /año
5 cupos · $16.58/mes facturación anual
$499 /año
15 cupos · $41.58/mes facturación anual
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40 cupos · $66.58/mes facturación anual
$1,199 /año
100+ cupos · contrato a medida
¿Necesitas 100+ cupos o un equipo / RIA? Contacta a Ventas de Asesor para precios a medida y descuentos por volumen.
Pipeline y tabla de clientes
Pipeline visual con arrastre por etapas: Prospecto → Onboarding → Activo → Revisar → En Riesgo. Tabla ordenable con tasa de éxito, AUM y años para jubilarse. Asesor Base (15 cupos), Pro (40) o Empresarial.
Bóveda de Datos segura + preparación de juntas
Guarda cartas de servicio, IPS y documentos clave por hogar — cifrados. PDFs de Preparación de Junta auto-generados en un clic, armados desde la información que ya mantienes al día.
Reportes con marca blanca + portal del cliente
Cada PDF y enlace lleva el logo, nombre y color de acento de tu firma — no el nuestro. Cada cliente tiene un portal seguro de solo lectura con la marca de tu firma.
Todo lo que necesitas, en el orden correcto.
WiseNest te guía desde la configuración hasta la optimización continua — sin manual que leer, sin asesor obligatorio.
Completa el asistente
12 pasos guiados arman tu panorama financiero completo — cuentas, ingresos, familia, metas. Listo en una sentada.
Recibe proyecciones al instante
Las tasas Bear, Base y Bull aparecen al momento. Monte Carlo corre 10,000 rutas para que tus números sean reales, no promedios.
Optimiza estrategia fiscal y Roth
El análisis fiscal, la escalera Roth y el calendario de RMDs te muestran exactamente cuándo y cómo mover dinero para quedarte con más.
Da seguimiento toda la vida
Actualiza tu situación cuando quieras. Mi Avance sigue tu patrimonio y tasa de éxito en el tiempo — y te dice qué hacer después.
7 días gratis · Sin tarjeta · Cancela cuando quieras
Todo en una sola tabla.
Cada plan empieza con prueba gratis de 7 días — sin tarjeta de crédito.
| Función | Prueba Gratis · 7 días | Base $5/mo | Pro $9/mes | Generacional $15/mes |
|---|---|---|---|---|
| Resumen + proyecciones Bear/Base/Bull | ||||
| Asistente de 12 pasos | ||||
| Actualizaciones de sincronización (banco, corretaje y 401k) | 1 / mes | 1 / mes | 4 / mes | 4 / mes |
| Modelado de escenarios «¿y si...?» | ||||
| Análisis fiscal básico | ||||
| Guardar escenarios | Solo en prueba | Hasta 3 | Ilimitado | Ilimitado |
| Exportar reporte PDF | — | 1 página | 3 páginas | 3 páginas |
| Monte Carlo (10,000 simulaciones) | Solo en prueba | — | ||
| Proyecciones fiscales detalladas + RMDs | Solo en prueba | — | ||
| Optimizador de Escalera Roth | Solo en prueba | — | ||
| Optimizador de Seguro Social (ajuste por salud, sobreviviente y COLA) | Solo en prueba | — | ||
| Modo Sobreviviente | Solo en prueba | — | ||
| Planificación de legado y herencia | Solo en prueba | — | ||
| Centro de Libertad de Deuda | — | — | ||
| Perfil multi-familiar (padres, abuelos, hijos) | — | — | — | |
| Invitaciones familiares (solo lectura) | — | — | — | |
| Reportes bilingüe EN/ES | — | — | — | |
| Soporte prioritario | — | — |
No somos los mejores en todo. Aquí ganamos — y aquí no.
ProjectionLab y Boldin son herramientas excelentes con más años en el mercado. Nosotros construimos lo que ellos no — soporte bilingüe y un plan compartido para toda la familia.
| WiseNest Basic | WiseNest Pro | WiseNest Generational | ProjectionLab | Boldin | |
|---|---|---|---|---|---|
| Interfaz bilingüe EN/ES (app + reportes) | |||||
| Perfiles multigeneracionales | 1 | 1 | 3 · 1 precio | 1 | 1 |
| Modo Sobreviviente | Parcial | Parcial | |||
| Planeación de necesidades especiales | |||||
| Panel compartido familiar | |||||
| Simulación Monte Carlo | |||||
| Optimizador de conversión Roth | |||||
| Secuencia de retiros (optimizada por impuestos) | |||||
| Optimizador avanzado del Seguro Social | Básico | Básico | Parcial | ||
| Comparación de escenarios lado a lado | Parcial | ||||
| App móvil nativa | |||||
| Biblioteca de educación / cursos | |||||
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| Conexión bancaria | Teller | Teller | Teller | Plaid | Plaid + directo |
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| Precio | $5/mes · $49/año | $9/mes · $89/año | $15/mes · $149/año | $129/año | $144/año |
Precios de WiseNest mostrados como mensual / anual. Precios de competidores mostrados solo anuales. Los planes anuales ahorran ~15%. Precios y funciones de competidores reflejan información pública al 2026 — actualizamos cuando lanzan algo nuevo.
7 días · sin tarjeta, jamás
Pruébalo a fondo. No nos andamos con trucos.
- Acceso completo por 7 días
- Todas las funciones desbloqueadas
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/mes · $49/año
Lo esencial, a precio para humanos.
- Herramientas de planificación esenciales
- Modelado básico de escenarios
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- Estimador del Seguro Social
- Reporte imprimible de 1 página
- Sincronización de cuentas: 1 actualización/mes
/mes · $89/año
Para planificadores serios. Herramientas serias.
- Todo lo de Base
- Optimizador de Seguro Social (ajuste por salud, sobreviviente y COLA)
- Monte Carlo (10,000 rutas)
- Modo Sobreviviente
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- Centro de Libertad de Deuda
- Escenarios ilimitados
- Sincronización de cuentas: 4 actualizaciones/mes
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Tranquilidad. Escenarios ilimitados. Precisión Monte Carlo. Optimización Roth.
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- Cada miembro lee su plan en su propio idioma
- Invitaciones con controles de privacidad (solo lectura)
- Reportes PDF bilingües — uno por miembro
- Estrategia coordinada del SS para toda la familia
- Centro de Libertad de Deuda para cada miembro del hogar
- Soporte prioritario bilingüe (EN/ES)
- App nativa para iOS y Android
El único plan donde la abuela lee su reporte en español, tú ves el panorama completo en inglés y cada generación está al tanto — sin contraseñas compartidas.
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